Som Marián Petreje a už 18 rokov pomáham ľuďom robiť finančné rozhodnutia, ktoré dávajú zmysel nielen dnes, ale aj v kontexte ich ďalšieho života.
Mojou úlohou nie je rozhodovať za vás ani vás zahltiť produktmi. Chcem poznať vašu situáciu, ukázať vám súvislosti a vytvoriť plán, ktorému budete rozumieť a o ktorý sa budete môcť oprieť aj pri ďalších rozhodnutiach.
18 rokov, ktoré formovali môj pohľad na financie
Za každým finančným rozhodnutím je konkrétny človek, jeho rodina, práca, podnikanie a predstava o budúcnosti. Počas praxe som vytvoril viac ako 1 500 finančných plánov. Postupne som pochopil, že nestačí správne nastaviť jednotlivé produkty. Investície, úvery aj zabezpečenie musia tvoriť jeden premyslený celok, ktorý podporuje klientove ciele.
Preto sa dnes primárne zameriavam na investičné plánovanie, ochranu a budovanie majetku a dlhodobú starostlivosť o klienta. Pomáham najmä podnikateľom, majiteľom firiem a manažérom, ktorí chcú svojmu majetku dať jasnú štruktúru, smer a systém.
Investície sú o číslach. Stratégia musí dávať zmysel vo vašom živote.
Výnos je dôležitý. Sám o sebe však nepovie, či je konkrétna investícia vhodná práve pre vás. Neverím v univerzálne portfólio, ktoré je vhodné pre každého. Rovnako neverím, že je potrebné reagovať na každý pohyb trhu alebo neustále hľadať novú investičnú príležitosť.
Verím v zrozumiteľný plán, premyslené rozdelenie kapitálu a disciplínu držať sa stratégie, pokiaľ sa nezmení dôvod, pre ktorý vznikla.
Najskôr potrebujem rozumieť vám.
Až potom môžem odporučiť riešenie.
Spoznám vašu situáciu
✓
Spoluprácu nezačínam ponukou produktu. Najskôr potrebujem pochopiť vašu aktuálnu situáciu, skúsenosti, ciele, obavy a predstavu o budúcnosti.
Vysvetľujem súvislosti
✓
Neočakávam, že sa budete orientovať vo všetkých oblastiach financií. Mojou úlohou je vysvetliť vám podstatné informácie zrozumiteľne, aby ste vedeli, čo robíme a prečo.
Pozerám sa na celok
✓
Investície, úvery, rezervy, ochrana príjmu ani dôchodkové zabezpečenie neexistujú oddelene. Posudzujem preto aj to, ako jedno rozhodnutie ovplyvní ďalšie časti vášho finančného plánu.
Odporúčam iba to, čo viem obhájiť
✓
Každé riešenie musí mať jasný dôvod, úlohu a miesto vo vašej stratégii. Nestačí, že je populárne, nové alebo v minulosti prinieslo zaujímavý výnos.
Prispôsobujem riešenia konkrétnemu človeku
✓
Klientov sa snažím dokonale poznať, aby som vedel riešenia prispôsobiť ich situácii, cieľom a možnostiam. Nepracujem pod tlakom. Spoločne robíme výrazné, ale premyslené kroky vpred.
Zostávam pri klientovi aj po realizácii
✓
Dlhodobá spolupráca je pre mňa základ. Keď sa zmení váš život, možnosti alebo ciele, spoločne posúdime, či sa má zmeniť aj stratégia.
Komplexný pohľad si niekedy vyžaduje viac než jedného odborníka.
Finančné rozhodnutia klienta môžu presahovať investovanie. Často sa dotýkajú financovania nehnuteľností, ochrany príjmu a majetku, dôchodkového zabezpečenia, práva, daní alebo ďalších špecializovaných oblastí.
Preto spolupracujem s ďalšími odborníkmi v odbore, čo mi umožňuje poskytovať klientom kvalitný servis na vysokej úrovni.
Spoločne vám vieme pomôcť napríklad v oblastiach:
investičného plánovania,- auditu existujúcich investícií,
- financovania bývania a nehnuteľností,
- investovania do nehnuteľností a realitných služieb,
- ochrany príjmu a majetku,
- firemného poistenia a krytia podnikateľských rizík,
- dôchodkového plánovania,
- a ďalších finančných potrieb súvisiacich s vašim plánom.
Vy nemusíte koordinovať viacerých odborníkov a strážiť, či ich odporúčania dávajú dohromady zmysel. O to sa postarám ja.
Komplexný pohľad nie je iba spôsob komunikácie. Vyžaduje si aj komplexnú odbornosť.
Som držiteľom oprávnení Národnej banky Slovenska vo všetkých šiestich sektoroch finančného trhu:
Svoje znalosti si pravidelne dopĺňam odborným vzdelávaním. V roku 2024 som absolvoval Akadémiu finančného plánovania KFP a ďalšie odborné vzdelávania a certifikácie.
DOPLNIT CERITFIKATY
Poďme sa prepojiť a zistiť, ako vám môžem pomôcť
Ak hľadáte partnera, ktorý sa na vaše financie nebude pozerať iba cez jeden produkt, rád spoznám vašu situáciu, ciele a očakávania. Ak máte vytvorený kapitál a chcete mu dať jasnú štruktúru, smer a stratégiu, úvodná konzultácia môže byť vhodným prvým krokom.
Úvodný rozhovor slúži na vzájomné spoznanie a k ničomu vás nezaväzuje.
Mgr. Marián Petreje
Finančný stratég a investičný špecialista
